Au-delà du dépistage des PEP au niveau local Mais leurs RCAS, AKAS et bien d'autres encore

Un système de filtrage PEP est un outil de conformité automatisé qui identifie si une personne est considérée comme une personne politiquement exposée (PEP) lors de l'intégration du client ou d'une surveillance continue. Il croise les données des clients avec les bases de données PEP mises à jour en permanence, aidant ainsi les institutions financières, les fintechs et les équipes de conformité à évaluer l'exposition aux risques et à répondre aux exigences réglementaires AML de manière efficace et précise.

Vérifier si une personne est une personne politiquement exposée (PPE) implique de vérifier son identité par rapport à des bases de données PEP mondialement reconnues qui répertorient les personnes occupant ou ayant occupé des postes publics importants. Les solutions de dépistage PEP d'AML Watcher automatisent ce processus en croisant les données des clients dans plus de 6 millions d'enregistrements d'entités en temps réel, couvrant tous les niveaux de PPE, y compris les fonctionnaires gouvernementaux, les officiers militaires et leurs proches collaborateurs, ce qui permet de prendre des décisions AML précises lors de l'intégration et de la surveillance continue.

La diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les PPE est un niveau plus approfondi de contrôle des clients appliqué aux personnes identifiées comme personnes politiquement exposées. Cela implique une évaluation approfondie de la source de richesse de l'individu, de ses relations commerciales et d'une surveillance continue des transactions pour gérer les risques associés. L’EDD est une exigence réglementaire dans le cadre des cadres mondiaux de lutte contre le blanchiment d’argent, notamment les recommandations du GAFI et les directives anti-blanchiment d’argent de l’UE.

Les PPE sont classées en quatre niveaux de risque. Le niveau 1 (risque élevé) couvre les membres du gouvernement, les chefs militaires et le cabinet exécutif. Le niveau 2 (risque moyen) comprend les diplomates, les fonctionnaires de haut rang et les membres d'organisations religieuses. Le niveau 3 (risque moyen) englobe les conseils d'administration et les entreprises publiques. Le niveau 4 (faible risque) couvre les maires, les membres des assemblées de district et les hauts dirigeants de la ville. Les solutions de dépistage PEP d'AML Watcher examinent les quatre niveaux au sein d'une base de données de plus de 6 millions d'enregistrements d'entités.